Банк России опубликовал список компаний с признаками нелегальной деятельности.
С 1 июня Банк России начал публиковать на своем официальном сайте список компаний с признаками нелегальной деятельности https://cbr.ru/inside/BlackList/.
Сейчас в него включено более 1,8 тыс. организаций и интернет-проектов, работающих без лицензии Банка России или не состоящих в реестрах регулятора.
В списке представлены компании, выявленные начиная с 2020 года, но регулятор будет обновлять этот список раз 10 дней.
Банк России публикует все доступные данные о сомнительных компаниях, в том числе название юридического лица и торговую марку, под которой оно действует, ИНН и ОГРН, место регистрации или фактические адреса офисов. Для организаций, которые представлены в интернете, регулятор указывает адреса сайтов.
По словам начальника отдела противодействия нелегальной деятельности Северо-Западного ГУ Банка России Юлии Вагановой, в 2020 году и в I квартале 2021 года на территории Северо-Западного федерального округа выявлен 91 «черный кредитор» и 15 организаций с признаками финансовой пирамиды.
«На территории Северо-Запада, как и по всей России, выявлены случаи, когда нелегальные участники рынка, не состоящие в реестрах Банка России, на профессиональной основе предоставляли потребительские займы. «Черные кредиторы» в рекламных объявлениях и на вывесках часто выдавали себя за микрофинансовые организации.
Организации, которые незаконно привлекали деньги граждан, были выявлены помимо Санкт-Петербурга, в Вологодской, Архангельской, Псковской, Ленинградской областях, а также в Республике Карелия. Зачастую такие организации действовали как потребительские кооперативы, которые, не являясь участниками финансового рынка, предлагали своим клиентам вложить сбережения в различные якобы высокодоходные проекты, например, связанные с сельским хозяйством или строительством. Фактически такие компании только имитировали реальную экономическую деятельность. При этом нелегалы уверяли своих клиентов, что вложения застрахованы, а доход гарантирован», — отмечает Юлия Ваганова.
Помимо этого жители округа рискуют столкнуться в интернете с нелегальными форекс-дилерами. Такие злоумышленники, не имеющие лицензии Банка России, предлагают начать инвестиции на рынке ценных бумаг, при этом обещают гарантированную сверхприбыль и дают клиенту доступ к так называемому торговому терминалу, который на деле лишь имитирует деятельность на финансовом рынке.
Еще одна распространенная в регионах округа схема – нелегальная ломбардная деятельность, которую ведут комиссионные магазины. Они предлагают гражданам оформить договоры хранения имущества, но на деле незаконно выдают займы. Связь с такими злоумышленниками грозит неограниченной переплатой по долгу, также всегда есть вероятность потери залога.
«Черные кредиторы» в отличие от легальных участников финансового рынка не соблюдают законы, в том числе могут использовать незаконные методы взыскания задолженности.
Прежде чем доверять какой-либо компании свои деньги, найдите ее в справочниках и реестрах Банка России http://cbr.ru/fmp_check/.
Если организация в них не значится и к тому же внесена в черный список регулятора — значит, очень высок риск, что вы потеряете сбережения, сотрудничая с ней.
Фото Финкульт.инфо
